“Il Futuro della Consulenza Finanziaria: Opportunità e Sfide”. Questo è il titolo di un interessante post su LinkedIn, di Antonio Pirozzi district manager e senior financial advisor di Banca Widiba.

“La consulenza finanziaria - scrive il professionista - è in evoluzione, ecco alcune delle tendenze chiave che potrebbero caratterizzarne il futuro:

Digitalizzazione e automazione
- Tecnologia e robo-advisors saranno sempre più utilizzati per avere efficienti soluzioni di investimento a basso costo, anche se non possono ancora sostituire l'empatia e la personalizzazione offerte da un consulente umano.
- Intelligenza artificiale, big data e machine learning permetteranno di costruire portafogli più efficienti, prevedere tendenze di mercato e fornire raccomandazioni più mirate.

Focus sull'educazione finanziaria
-I clienti sono sempre più informati grazie alla vasta disponibilità di risorse online, ì consulenti dovranno pertanto assumere anche il ruolo di educatori, spiegando concetti complessi e aiutando i clienti a navigare in un mondo finanziario sempre più complicato.

Personalizzazione dei servizi
- La personalizzazione sarà cruciale. I consulenti dovranno comprendere le esigenze uniche dei clienti, obiettivi di vita, valori personali e preferenze d'investimento.
- Soluzioni "su misura" e una maggiore attenzione alla pianificazione patrimoniale complessiva diventeranno punti di forza distintivi.

Integrazione del fattore umano
- Nonostante l'avanzamento tecnologico, il fattore umano rimarrà centrale e l'empatia e la capacità di gestire le emozioni dei clienti, soprattutto durante periodi di volatilità del mercato, saranno insostituibili.
- I consulenti si posizioneranno sempre più come coach finanziari, aiutando i clienti a restare concentrati sui loro obiettivi di lungo termine.

Regolamentazione e trasparenza
-Con normative più severe i consulenti dovranno offrire una maggiore trasparenza sui costi e dimostrare il loro valore aggiunto. Questo porterà a una maggiore professionalizzazione del settore.

Cambiamento demografico
- I millennial e la Gen Z rappresenteranno una quota crescente di clienti. Queste generazioni cercano esperienze digitali, valori condivisi e trasparenza.
- L'aumento della longevità porterà anche a una domanda crescente di pianificazione per la pensione e la gestione patrimoniale intergenerazionale.

Collaborazione interdisciplinare
-I consulenti finanziari collaboreranno sempre di più tra loro e con altri professionisti (es. avvocati, commercialisti, esperti di fiscalità) per offrire un servizio integrato e completo.

Nuovi mercati e prodotti
- Investimenti in criptovalute, tokenizzazione e fintech continueranno a cambiare il panorama degli strumenti finanziari.
- L'attenzione agli investimenti sostenibili ed etici sarà sempre più centrale”.

“In sintesi - conclude Pirozzi - il futuro della consulenza finanziaria sarà un mix di tecnologia, personalizzazione e attenzione alle esigenze umane. I consulenti che sapranno adattarsi a queste dinamiche avranno un ruolo cruciale nel guidare i loro clienti verso il successo finanziario”.