Nei prossimi cinque anni verranno creati 92.000 miliardi di dollari di ricchezza finanziaria. È questo quanto emerge dallo studio “Global Wealth 2024: The GenAI Era Unfolds”, rapporto annuale sulla ricchezza globale a cura di Boston Consulting Group (BCG).

Dopo la discesa del 2022, la ricchezza netta globale ha registrato una ripresa del 4,3% nel 2023. Gran parte della crescita è dovuta alla performance dei mercati finanziari, tanto che la ricchezza finanziaria, un sottoinsieme della ricchezza netta globale, è aumentata di quasi il 7%, rispetto al calo del 4% del 2022.

Stando al 24° report di BCG la ricchezza transfrontaliera è aumentata del 5,1% nel 2023, raggiungendo i 13.000 miliardi di dollari. Nello specifico guardando alle geografie è cresciuta la ricchezza finanziaria in Nord America ed Europa occidentale: in particolare il Nord America è tra le regioni a crescita più rapida, rappresentando oltre il 50% di tutta la nuova ricchezza finanziaria nel 2023. Mentre l’Europa occidentale registra un aumento del 4,4%.

 Nella regione Asia-Pacifico si osserva una crescita modesta della ricchezza finanziaria, aumentata del 5,1% nel 2023, prevalentemente a causa di un rallentamento nella creazione di ricchezza in Cina. Le dinamiche di crescita più interessanti si osservano negli Emirati Arabi Uniti (UAE), attualmente considerato il settimo più grande booking center del mondo, che supererà le Isole del Canale e l'Isola di Man come sesto più grande booking center entro il 2028. Su tale fronte la Svizzera rimane il più grande booking center del mondo, crescendo del 4,8% (in linea con la media storica) e guadagnando la maggior parte della ricchezza in termini assoluti di dollari.

"Nonostante nel 2023 la ricchezza finanziaria sia tornata a crescere, non si alleviano le pressioni per gli operatori del risparmio, che hanno visto i loro margini diminuire più del 40% dal 2007 ad oggi a livello globale", ha dichiarato Graziano Pace, principal di BCG. "Oggi, gli operatori del settore non possono più affidarsi esclusivamente alle performance dei mercati per essere sostenibili dal punto di vista economico-finanziario, ma devono evolvere il proprio modello di business per affrontare costi crescenti a causa dell'inflazione, inefficienze operative e requisiti normativi più stringenti. La GenAI giocherà un ruolo cruciale nella loro trasformazione di business, operativa e tecnologica, abilitando una migliore gestione dei costi e un’esperienza cliente evoluta.”

Per quanto riguarda il contesto italiano nel 2023 la ricchezza finanziaria italiana vale l'11,4% del totale per l’Europa occidentale, registrando una crescita del 4,4% annuo dal 2018 al 2023, per un totale di 6.200 miliardi di dollari. Lo studio di BCG prevede che la ricchezza finanziaria in Italia crescerà del 3,8% annuo, arrivando a 7.400 miliardi di dollari entro il 2028.

Gli asset reali in Italia sono cresciuti dell'1% annuo dal 2018 al 2023, raggiungendo i 7.700 miliardi di dollari, e si prevede che cresceranno dello 0,9% annuo fino a raggiungere gli 8.000 miliardi di dollari entro il 2028. Gli investimenti in azioni e fondi d'investimento rappresentano la classe di attività più grande, costituendo il 41% della ricchezza personale totale nel 2023, e si prevede che cresceranno al tasso più rapido del 5,4% annuo.

Concentrando l'attenzione sulle persone invece l’analisi di BCG stima in 457 mila italiani i milionari, (ossia persone che detengono un patrimonio di almeno un milione di dollari in ricchezza finanziaria). Se si guarda poi al segmento degli Ultra-High Net Worth, gli individui che detengono un patrimonio superiore ai 100 milioni di dollari di ricchezza finanziaria, in Italia se ne contano 2.300.

Stando ai dati, ben il 47% del patrimonio finanziario nel 2023 è detenuto dai milionari, ma una larga parte della ricchezza (53%) appartiene ai cosiddetti clienti affluent e mass, gli individui con una ricchezza che arriva al milione. Nei prossimi 5 anni i vari segmenti seguiranno trend diversi: rimarrà stabile il numero dei milionari con patrimoni dall’1 ai 100 milioni di dollari USA (Lower- e Upper-High Net-Worth) e degli affluent, crescerà dell’1% il numero di individui con patrimoni maggiori di 100 milioni (Ultra-High Net Worth), mentre diminuiranno del 3% i clienti mass.