La fiducia dei clienti passa anche dalla sicurezza dei loro dati. Nell’era digitale, la cybersecurity è un pilastro fondamentale per ogni consulente finanziario. Alessandro Fatichi, district manager di BNL BNP Paribas Life Banker, attraverso un articolo sul suo blog, scrive una sorta di vademecum su “come proteggere le informazioni sensibili e trasformare la sicurezza in un valore aggiunto per il tuo business”. 

Di seguito riportiamo l’articolo integrale 

“Nel mondo della consulenza finanziaria - ricorda il manager - la fiducia è il pilastro di ogni relazione cliente-consulente. Ma come costruire e mantenere questa fiducia in un’epoca in cui i dati personali e finanziari sono sempre più vulnerabili agli attacchi informatici? La risposta è una sola: investendo nella cybersecurity. 

Con l’aumento delle interazioni digitali e l’uso diffuso di piattaforme tecnologiche, i consulenti finanziari sono esposti a nuove sfide. Proteggere i dati dei clienti non è solo una necessità legale, ma un imperativo per salvaguardare la reputazione e garantire un’esperienza sicura e trasparente. 

Le principali minacce informatiche nel settore finanziario 

Il settore finanziario è uno dei più colpiti dagli attacchi informatici a causa della natura sensibile e preziosa delle informazioni trattate. Tra le minacce più comuni troviamo: 

1. Phishing: email fraudolente che simulano comunicazioni ufficiali per rubare dati sensibili come credenziali di accesso o informazioni bancarie.
2. Ransomware: un malware che blocca l’accesso ai dati, richiedendo un riscatto per ripristinare le informazioni.
3. Data breach: violazioni che compromettono grandi quantità di dati personali e finanziari, causando danni economici e reputazionali.
4. Man-in-the-middle attacks: intercettazioni di comunicazioni tra il consulente e il cliente con l’obiettivo di rubare informazioni o manipolare transazioni.

La sicurezza come pilastro della fiducia 

In un mercato sempre più digitale, i clienti si aspettano che i loro dati siano trattati con la massima sicurezza. La capacità di proteggere le informazioni sensibili non è solo una questione di compliance, ma un elemento chiave per consolidare il rapporto fiduciario. Adottare misure avanzate di sicurezza non solo tutela i dati, ma comunica al cliente un messaggio chiaro: "I tuoi interessi sono al sicuro con noi." 

Best practice per la cybersecurity nella consulenza finanziaria 

1. Autenticazione a due fattori (2FA): implementare la cosiddetta 2FA per l’accesso a piattaforme e account riduce significativamente il rischio di accessi non autorizzati. Questo sistema richiede un secondo livello di verifica, come un codice inviato al telefono del cliente.
2. Crittografia avanzata dei dati: utilizzare sistemi di crittografia end-to-end per proteggere le informazioni durante il trasferimento e l’archiviazione.
3. Formazione del team e dei clienti: la cybersecurity è tanto forte quanto il suo anello più debole, pertanto è ideale investire nella formazione del team per riconoscere e prevenire minacce informatiche, oltre a sensibilizzare i clienti sulle pratiche di sicurezza, come evitare di condividere informazioni sensibili tramite email o messaggi non protetti.
4. Backup regolari: eseguire backup regolari dei dati è una delle strategie più efficaci per proteggersi dagli attacchi ransomware, assicurando che le informazioni possano essere recuperate senza dover pagare un riscatto.
5. Monitoraggio e aggiornamenti costanti: utilizzare software di monitoraggio per individuare attività sospette e mantenere tutti i sistemi aggiornati con le ultime patch di sicurezza.

Cybersecurity come valore aggiunto per il cliente 

Integrare la cybersecurity nelle pratiche quotidiane non è solo una protezione contro i rischi, ma anche un elemento distintivo che può attrarre nuovi clienti e fidelizzare quelli esistenti. Ecco come: 

• Trasparenza: comunicare chiaramente le misure di sicurezza adottate mostra impegno e professionalità.
• Condivisione di strumenti di sicurezza: offrire ai clienti soluzioni semplici, come strumenti per il monitoraggio dei propri account, li fa sentire protetti e coinvolti.
• Valutazioni di rischio personalizzate: eseguire regolarmente analisi dei rischi per ogni cliente e proporre strategie di mitigazione rafforza la percezione di una consulenza di alto livello.

L’importanza della compliance normativa 

La cybersecurity non è solo una best practice, ma un requisito legale. Normative come il GDPR (Regolamento Generale sulla Protezione dei Dati) e il PSD2 (Direttiva Europea sui Servizi di Pagamento) impongono standard elevati di protezione e trasparenza nel trattamento dei dati. Per i consulenti finanziari, rispettare queste normative significa non solo evitare sanzioni, ma anche rafforzare la propria credibilità. 

In un mondo sempre più connesso non stiamo parlando più di un semplice costo, ma un investimento strategico per il futuro. Per i consulenti finanziari proteggere i dati dei clienti non è solo una questione tecnica, ma un pilastro della fiducia e della professionalità. Adottando misure di sicurezza avanzate, formando il team e sensibilizzando i clienti, è possibile trasformare la cybersecurity in un elemento distintivo che rafforza la relazione cliente-consulente. 

La protezione dei dati non è solo una questione di tecnologie: è una dichiarazione di responsabilità. Siete pronti a fare della sicurezza il vostro biglietto da visita?”.